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肖磊:离华尔街接管比特币行业已经不远了

2019-07-12 02:51:13     来源:中新网     责任编辑:刘欣

  货币到底是一个什么东西,没有人能解释得清楚,但经济学家会给出一个不同的答案,货币即机会,拥有货币越多,说明你获得的机会越多、选择越多。

  货币对一个社会的影响,不仅仅是便捷交易的问题,货币可以说既是一国强大的前提,也是国家衰弱的外在表现,因为货币上面到底能承载多少供人们选择的机会,实际上就决定了这个国家到底拥有多少可能性。有的货币可以拿着走遍全球,而有的货币可能都出不了一条街。

  货币有着漫长的历史演化,但总体来说,也有很多规律可循。如果从商业模式的角度看,打败黄金作为世界通用货币的,不是比黄金更好的另一种金属,而是纸币。当下,人们在研究打败美元的,到底会是哪一种纸币,欧元?人民币?但很有可能是,打败美元的,不会是下一个纸币,而更大的可能是数字货币。

  如果在几年前我说这个话,会被大家理解为一种纯理论猜测的话,当下的美国,其实已经开始意识到数字货币的威胁,当然,更重要的是,华尔街已经开始全面的展开对数字货币领域的战略性介入,而其他国家还可能认为比特币等是一个小儿科的游戏。

  数字加密货币领域目前的市场规模超过3000亿美元,日交易额超过300亿美元,但这个市场没有采用法币计价,因为各国为了遏制大家对数字货币的炒作和投机热情,都禁止金融机构为数字货币的交易提供结算,所以这个市场发明了一种特殊的货币,叫做稳定币。

  稳定币虽然是加密数字货币,但背后跟法币1:1对应,用这种稳定币计价,可以达到用法币计价的目的。但由于稳定币背后的资金运作,处于非常严格的保密性,导致官方层面无从得知其资金的真实存在和运作情况,规模较小的时候,可能不会引起注意,但规模开始壮大的时候,稳定币将会是另一种存在和威胁。

  稳定币从某种程度上来说,是借助法币的信用,完成对加密货币的普及和背书。目前加密货币市场的第一大稳定币USDT,在刚刚过去的24小时里,交易额超过了100亿美元。100亿美元到底是个什么概念,我跟大家举个例子就明白了,中国现在是全球第一大贸易国,但日均贸易额也不过100亿美元。

  如果贸易额不是金融交易,那么我们再来拿中国的明星企业阿里巴巴股票的交易额来看看,刚刚过去的周五阿里巴巴的股票交易额是3.4亿美元,加密货币领域稳定币USDT的交易额是阿里巴巴股票交易额的32倍,比特币过去24小时的交易额是其25倍。最近阿里巴巴准备要回归港股,我是举双手欢迎的,但很多人觉得这是华尔街的损失,我觉得可能大家高估了阿里巴巴给华尔街带来的利益,跟加密货币行业的诱惑相比,阿里巴巴当前的市值和交易量,可能没那么大的影响力。

  对于美国来说,更需要警惕的是,如果有一天,加密货币行业的稳定币不再需要法币背书,也就是不再需要美元背书,就像1971年美元跟黄金脱钩一样,短期内稳定币会大幅贬值,但长期看,就像美元已经摆脱了黄金的束缚,成为真正的世界货币,稳定币未来摆脱美元的逻辑,跟美元摆脱黄金的逻辑将可能是类似的。

  正因为如此,美国和华尔街绝对不会坐视不管。当然,美国人的策略绝对不是加强监管那么简单。

  今年的4月24日,金融之都,捍卫美国金融体系的纽约,开始向加密货币交易市场动手了。纽约总检察长Letitia James 当时指出,Bitfinex(目前加密货币领域最大的稳定币提供商背后的推手)掩盖了8.5亿美元资金的明显亏损,并用来自Tether(目前加密货币领域最大的稳定币提供商)的储备资金用于弥补亏空。Bitfinex8.5亿美元已经遭遇美国政府冻结。

  而后,稳定币USDT遭遇短暂的抛售,市场开始进入对稳定币的质疑和担忧阶段。实际上作为加密货币交易市场重要的交易所之一,Bitfinex等的存在也是令美国政府比较头疼的,经过了长时间的博弈之后,在没有收编成功的前提下,将其赶出了美国。当然,这些交易所也存在目无王法的情况。

  美国一方面对加密货币交易场所和稳定币提供商进行大规模的调查,另一方面开始在本土触动可以纳入华尔街运作体系的正规军入场。

  我此前专门写过的,由Facebook正在测试发布的稳定币Libra已经与十几家公司签署了合作协议,其中包括Visa、万事达、PayPal和Uber。这些金融和电子商务公司、风险投资家和电信公司将各自投资1000万美元给一个用于管理数字货币Libra的财团。Libra将与一篮子政府发行的法定货币挂钩,保持币值的稳定,以及建立综合性的稳定币背书体系。

  除了拥有二十多亿用户的Facebook测试稳定币之外,针对国际传统金融领域支付系统的摩根大稳定币MJ coin早已进入了测试阶段。

  毫无疑问,Facebook和摩根大通的稳定币,一经推出,就是在美国政府的影响和监控范围之内。

  美国的整体规划可能还不止于此,三天前,也就是2019 年 6 月 13 日,纽约证券交易所的母公司洲际交易所集团旗下的 Bakkt 公司宣布,将在 7 月22 日开始测试比特币期货产品。

  Bakkt 到底是什么背景,我们看看其投资方就知道了。其股东有波士顿咨询集团(Boston Consulting Group)、CMT Digital、Eagle Seven、Galaxy Digital、Goldfinch partners、Alan Howard、Horizons Ventures、洲际交易所(IntercontinentalExchange)、微软(Microsoft)的风险投资部门M12、Pantera capital、PayU、Naspers 的金融技术部门以及 Protocol Ventures。

  当然,在华尔街完全 “接管”加密数字货币市场之前,还需要借助政府之手,来完成对更多非华尔街系统之外的交易所、稳定币公司的“整治”。

  在金融监管领域有绝对影响力的反洗钱金融行动特别工作组FATF,即将在下周发布一份阐明参与国应如何监管虚拟资产的报告。新规则将适用于使用代币和加密货币的企业,如交易所、托管机构和加密对冲基金。

  在此报告即将要发布的时候,全球排名前三的交易所Biance(币安),立刻宣布不再为美国公民提供加密货币的交易服务。如果不出所料的话,全球大部分加密货币交易所将不敢再接收来自美国的用户。

  我跟大家讲一个黄金市场的例子,可能会更明白美国政府的意图问题。2011年6月,美国开始封杀黄金场外交易市场,根据美国监管要求,当年7月15日之后,贵金属场外交易(OTC)的合法性将被取缔。为遵守相关新规,各大交易场所将对美国居民停止贵金属交易。这意味着自该日期以后,美国居民在OTC市场交易黄金、白银均将被视为违法。

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